Häufige Fragen zur Geldwäsche
Die Fragen, die uns am häufigsten erreichen - kurz beantwortet und mit Links zu den ausführlichen Beiträgen.
Stand: November 2026. Allgemeine Information, keine Rechtsberatung.
Ausführliche Erklärungen finden Sie in den Bereichen Grundlagen, Bargeld, Recht und Compliance.
Häufige Fragen
Darf man mehr als 10.000 Euro zuhause haben?
Ja. Für die Aufbewahrung von Bargeld gibt es keine gesetzliche Obergrenze. Dokumentieren Sie die Herkunft und prüfen Sie die Entschädigungsgrenze Ihrer Hausratversicherung.
Ab wann braucht man bei der Bank einen Herkunftsnachweis?
Bei der eigenen Bank bei Bareinzahlungen über 10.000 Euro, auch bei gestückelten Einzahlungen. Bei einer fremden Bank schon über 2.500 Euro.
Gibt es eine Bargeldobergrenze in Deutschland?
Eine allgemeine Obergrenze gibt es derzeit nicht. Ab dem 10.07.2027 sind Barzahlungen ab 10.000 Euro an gewerbliche Händler EU-weit unzulässig. Immobilien dürfen schon seit 01.04.2023 nicht bar bezahlt werden.
Darf ich ein Auto privat bar verkaufen?
Ja. Zwischen Privatpersonen gilt das Geldwäschegesetz nicht. Bewahren Sie Kaufvertrag und Quittung auf, falls Sie das Geld später einzahlen.
Was ist ein Finanzagent?
Eine Person, die Geld aus Straftaten über ihr Konto weiterleitet, oft angeworben über Fake-Jobs oder Love Scams. Das kann als Geldwäsche strafbar sein.
Welche Strafe droht bei Geldwäsche?
Nach § 261 StGB grundsätzlich Freiheitsstrafe bis zu fünf Jahren oder Geldstrafe, in besonders schweren Fällen bis zu zehn Jahre. Auch leichtfertige Geldwäsche ist strafbar.
Mein Konto ist wegen Geldwäscheverdacht gesperrt. Was tun?
Ruhe bewahren, Unterlagen sammeln, keine Aussagen ohne Anwalt machen und einen Fachanwalt einschalten. Die Bank darf über eine Verdachtsmeldung nicht informieren.
Wie viel Bargeld darf ich auf Reisen mitnehmen?
Beliebig viel. An EU-Außengrenzen müssen Sie Beträge ab 10.000 Euro schriftlich anmelden, innerhalb der EU auf Verlangen mündlich anzeigen.
Wer muss das Geldwäschegesetz beachten?
Die in § 2 GwG genannten Verpflichteten, darunter Banken, Versicherungen, Güterhändler, Immobilienmakler, Notare und Steuerberater.
Kann ich Gold anonym kaufen?
Bei Bargeschäften mit Edelmetallen ist ab 2.000 Euro eine Identifizierung vorgeschrieben. Darunter ist ein Tafelgeschäft ohne Identifizierung möglich.