Vorladung wegen Geldwäsche: Was Sie jetzt wissen sollten

Beschuldigter oder Zeuge?

Lesen Sie die Vorladung genau. Dort steht, ob Sie als Beschuldigter oder als Zeuge vernommen werden sollen. Davon hängen Ihre Pflichten ab.

• Beschuldigter: Gegen Sie selbst wird ermittelt. Sie haben weitreichende Rechte, insbesondere das Recht zu schweigen.
• Zeuge: Sie sollen zu Taten anderer aussagen. Zeugen haben grundsätzlich eine Aussagepflicht, können aber Auskunft auf Fragen verweigern, deren Beantwortung sie selbst belasten würde.

Keine Pflicht zum Erscheinen bei der Polizei als Beschuldigter

Als Beschuldigter müssen Sie einer Vorladung der Polizei nicht folgen. Es genügt, kurz mitzuteilen, dass Sie nicht erscheinen, am besten über einen Rechtsanwalt. Anders ist es bei Ladungen durch Staatsanwaltschaft oder Gericht: Dort besteht grundsätzlich eine Pflicht zum Erscheinen, auch wenn Sie sich zur Sache nicht äußern müssen.

Ihr Schweigerecht

Niemand muss sich selbst belasten. Als Beschuldigter dürfen Sie jede Aussage zur Sache verweigern. Daraus darf Ihnen kein Nachteil entstehen. Angaben zur Person, also Name, Anschrift und Geburtsdatum, sind dagegen zu machen.

Akteneinsicht über einen Anwalt

Ein Rechtsanwalt kann Einsicht in die Ermittlungsakte beantragen. Erst danach lässt sich beurteilen, worauf der Vorwurf beruht und ob eine Stellungnahme sinnvoll ist. Viele Verteidiger empfehlen daher, sich erst nach Akteneinsicht und schriftlich zu äußern.

Typische Hintergründe

Geld ist über Ihr Konto geflossen

Häufig geht es um Zahlungen aus Betrugstaten, die über das Konto des Geladenen weitergeleitet wurden. Oft steckt ein vermeintlicher Nebenjob dahinter. Siehe Finanzagenten.

Ihr Konto oder Ihre Identität wurde genutzt

Manche Betroffene haben Kontodaten, Zugangsdaten oder Ausweiskopien weitergegeben, etwa bei einer angeblichen Bewerbung oder Wohnungssuche. Damit können Täter Konten eröffnen oder bestehende Konten missbrauchen.

Ware angenommen und weiterverschickt

Auch das Weiterleiten von Paketen kann im Zusammenhang mit Geldwäsche stehen. Mehr dazu unter Unwissentlich Geldwäsche begangen.

Was Sie jetzt tun sollten

1. Ruhe bewahren und die Rolle in der Vorladung prüfen.
2. Keine spontanen Aussagen gegenüber Polizei, Bank oder Dritten machen.
3. Einen auf Strafrecht spezialisierten Anwalt kontaktieren.
4. Akteneinsicht abwarten, bevor Sie sich zur Sache äußern.
5. Alle Unterlagen sammeln: Chatverläufe, E-Mails, Kontoauszüge, Verträge.

Wie Ermittlungsverfahren ablaufen und welche Strafen drohen, erklären Anzeige wegen Geldwäsche und Geldwäsche Strafe. Ist Ihr Konto zusätzlich gesperrt, lesen Sie Konto gesperrt.

Beispiel: Etienne erhält eine Vorladung

Etienne arbeitet im Lager eines Versandbetriebs. Vor einigen Monaten hat er einem Online-Bekannten für zwei Überweisungen sein Konto zur Verfügung gestellt. Jetzt liegt eine Vorladung der Polizei im Briefkasten, der Vorwurf lautet Geldwäsche. Im Beispiel liest Etienne zuerst in Ruhe, in welcher Rolle er geladen ist: als Beschuldigter. Das steht im Anschreiben. Er bewertet den Brief nicht als Katastrophe, aber auch nicht als Formsache. Statt vorschnell bei der Polizei anzurufen, vereinbart er einen Termin bei einer Strafverteidigerin, die Akteneinsicht beantragt. Erst wenn klar ist, was die Ermittlungsakte tatsächlich enthält, wird entschieden, ob und wie er sich einlässt.

Beschuldigter oder Zeuge: die Rolle entscheidet

Die wichtigste Information im Anschreiben ist die Rolle. Beschuldigte dürfen zu den Vorwürfen schweigen, und aus dem Schweigen dürfen keine nachteiligen Schlüsse gezogen werden. Einer polizeilichen Ladung müssen Beschuldigte grundsätzlich nicht Folge leisten. Zeugen dagegen müssen bei einer Ladung durch die Staatsanwaltschaft erscheinen und wahrheitsgemäß aussagen. Nach § 163 Abs. 3 StPO gilt diese Pflicht auch bei einer Ladung vor Ermittlungspersonen der Staatsanwaltschaft, etwa der Polizei, wenn der Ladung ein Auftrag der Staatsanwaltschaft zugrunde liegt. Das Auskunftsverweigerungsrecht nach § 55 StPO bleibt bestehen. Auch Zeugen können die Auskunft auf einzelne Fragen verweigern, wenn die Antwort sie selbst oder Angehörige strafrechtlich belasten würde.

Schritt für Schritt nach Eingang der Vorladung

1. Anschreiben vollständig lesen: Welche Behörde lädt, in welcher Rolle, zu welchem Vorwurf und wann?
2. Nicht vorschnell bei der Polizei zurückrufen und keine inhaltlichen Erklärungen am Telefon abgeben.
3. Vorhandene Unterlagen zusammenstellen und sichern; nichts verändern, ergänzen oder löschen.
4. Bei einer Ladung als Beschuldigter anwaltliche Beratung einholen und Akteneinsicht klären lassen.
5. Den Termin entweder wahrnehmen oder durch die Vertretung reagieren lassen; bei Verhinderung rechtzeitig unter Nachweis abmelden.
6. Nach jedem Termin zeitnah eigene Notizen anfertigen, solange die Erinnerung frisch ist.

Häufige Irrtümer

Mythos: Wer schweigt, macht sich verdächtig. Fakt: Das Schweigen ist ein gesetzlich garantiertes Recht und darf nicht als Schuldeingeständnis gewertet werden. Mythos: Wer nichts verbrochen hat, kann gefahrlos alles erzählen. Fakt: Unbedachte Einlassungen können sich später als Belastung erweisen und lassen sich kaum zurücknehmen. Mythos: Eine polizeiliche Vorladung ist schon ein Gerichtstermin. Fakt: Sie ist ein Schritt im Ermittlungsverfahren, keine Hauptverhandlung. Ob es überhaupt zu einer Anklage kommt, entscheidet sich erst später.

Eine Vorladung hängt häufig mit anderen Ereignissen zusammen. Oft war vorher das Konto gesperrt, wie unter Konto gesperrt wegen Geldwäscheverdacht beschrieben, oder es liegt eine Anzeige wegen Geldwäsche vor. Wer erst jetzt bemerkt, dass er in etwas hineingeraten ist, findet die rechtliche Einordnung unter Unwissentlich Geldwäsche begangen.

Wie es nach der Vernehmung weitergeht

Nach der Vernehmung prüft die Staatsanwaltschaft, ob die Beweislage für eine Anklage reicht, ob das Verfahren eingestellt wird oder ob weitere Ermittlungen folgen. Für Betroffene ist das meist eine Phase des Wartens. In dieser Zeit sollten die eigenen Unterlagen geordnet bleiben und neue Schreiben zeitnah beantwortet beziehungsweise der Vertretung vorgelegt werden. Eine Einstellung ist ebenso wenig ein endgültiges Urteil wie eine Anklage eine Verurteilung; beides sind Zwischenstände eines Verfahrens mit offenem Ausgang. Die Akteneinsicht läuft in der Praxis über die anwaltliche Vertretung, die auch eine schriftliche Einlassung formulieren und den Kontakt zur Staatsanwaltschaft halten kann.

Was Sie auf keinen Fall tun sollten

• Keine Absprachen mit Mitbeschuldigten oder Zeugen; schon der Versuch kann den Verdacht der Verdunkelung begründen.
• Keine nachträglichen "Korrekturen" an Unterlagen, Chats oder Kontoauszügen.
• Keine öffentlichen Kommentare zum Verfahren in sozialen Netzwerken.
• Keine Zahlungen an angebliche Vermittler, die eine Verfahrenseinstellung gegen Geld versprechen.

Im Beispiel von Etienne endet der erste Schritt damit, dass die Verteidigerin nach Akteneinsicht eine schriftliche Einlassung vorbereitet. Ob es dazu kommt, hängt vom Inhalt der Akte ab; das Muster bleibt aber gleich: erst verstehen, was die Ermittler haben, dann entscheiden, was gesagt wird.