Über das Projekt

Warum es dieses Portal gibt

Geldwäsche ist ein Thema, das viele Menschen betrifft, ohne dass sie es merken: beim Einzahlen von Ersparnissen, beim Autokauf, bei einem vermeintlichen Nebenjob. Gleichzeitig sind die Regeln komplex und ändern sich, zuletzt durch die EU-Geldwäscheverordnung. geldwaesche.org übersetzt Gesetzestexte in verständliche Sprache und zeigt, worauf es im Alltag ankommt.

Der Autor

Norbert Hofmann ist Cyber-Defense-Analyst mit Schwerpunkt Social Engineering und Betrugsmaschen. Seine Arbeit dreht sich um die Frage, wie Angreifer Menschen täuschen, unter Druck setzen und für ihre Zwecke einspannen - etwa als Finanzagenten oder über Schockanrufe - und wie Unternehmen und Privatpersonen sich dagegen wappnen. Er bringt praktische Erfahrung aus den Bereichen Security-Awareness, Incident Response und Malware-Analyse mit. 2021 war er Finalist bei "Bayerns bester Hacker", 2022 Finalist bei "Deutschlands bester Hacker". Sein fachliches Profil finden Sie auf LinkedIn.

Unsere Grundsätze

• Prävention statt Anleitung: Wir erklären, wie man Geldwäsche erkennt - niemals, wie man sie begeht oder Kontrollen umgeht.
• Quellen statt Behauptungen: Wir verweisen auf Gesetzestexte und offizielle Stellen wie BaFin, FIU und EUR-Lex.
• Keine unbelegten Zahlen: Statistiken nennen wir nur, wenn sie belegt sind.
• Aktualität: Rechtliche Seiten tragen einen Stand-Vermerk.

Kontakt und Korrekturen

Fehler passieren auch bei sorgfältiger Arbeit. Hinweise auf sachliche Fehler, veraltete Angaben, unklare Formulierungen oder Anregungen nehmen wir gern entgegen; die Kontaktdaten stehen im Impressum. Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass wir keine individuelle Rechts- oder Steuerberatung leisten können.

Warum ein Portal über Geldwäsche

Geldwäsche ist aus Sicht des Autors häufig die Fortsetzung eines Betrugs mit anderen Mitteln: Das erbeutete Geld muss bewegt werden, und dafür werden Menschen gesucht, die ihr Konto zur Verfügung stellen. Aus Opfern von Romantik- oder Jobmaschen werden so Finanzagenten - und aus Finanzagenten werden Beschuldigte. Wer die Maschen kennt, lässt sich nicht anwerben. Genau dort setzt geldwaesche.org an: verständliche Aufklärung für Menschen, die keine Juristen sind, aber im Alltag mit Bargeldgrenzen, Bankfragen und fragwürdigen Angeboten konfrontiert werden.

Redaktionelle Grundsätze im Detail

• Quellen: Grundlage sind die Gesetzestexte auf gesetze-im-internet.de sowie Veröffentlichungen von BaFin, FIU und Zoll; für europäisches Recht wird auf EUR-Lex verwiesen.
• Stand: Jede Rechtsseite trägt einen Stand-Vermerk. Bei Rechtsänderungen werden die betroffenen Beiträge aktualisiert, etwa wenn die EU-Geldwäscheverordnung am 10.07.2027 anwendbar wird.
• Keine Rechtsberatung: Alle Inhalte sind allgemeine Informationen. Konkrete Fälle gehören in die Hände von Anwältinnen, Anwälten und Steuerberatern.
• Verständlichkeit: Fachbegriffe werden erklärt und im Glossar gesammelt; Beispiele nutzen frei gewählte Namen und beschreiben keine realen Personen.

Unabhängigkeit

geldwaesche.org ist ein privates Projekt von Norbert Hofmann. Es gibt keine Bezahlung durch Dritte für Inhalte, keine gesponserten Beiträge und keine Werbung für Finanzprodukte. Einschätzungen zu Gesetzesvorhaben - etwa zur Debatte um Bargeldobergrenzen - werden als Faktencheck mit den Argumenten beider Seiten dargestellt, ohne politische Wertung.

Wie die Inhalte entstehen

Jeder Beitrag beginnt beim Gesetzestext und bei den amtlichen Veröffentlichungen der zuständigen Stellen. Schwellenwerte, Fristen und Paragrafen werden vor der Veröffentlichung gegen diese Quellen geprüft. Die eingestreuten Beispiele nutzen frei gewählte Namen und beschreiben typische Situationen, keine realen Personen oder Vorgänge. Anschließend werden die internen Verlinkungen geprüft, damit jeder Beitrag in die Themenbereiche eingebunden ist und weiterführende Seiten erreichbar sind.

Wofür das Portal nicht da ist

geldwaesche.org erklärt, wie man Geldwäsche und Betrugsmaschen erkennt - nicht, wie man Kontrollen umgeht. Anfragen nach Anleitungen zur Verschleierung von Geldflüssen werden nicht beantwortet. Auch werden keine konkreten Personen oder Unternehmen bewertet und keine Mandate angenommen. Die angebotenen Werkzeuge wie der Bargeld-Rechner und der Jobangebot-Check laufen vollständig in Ihrem Browser und speichern keine Eingaben.

Ausblick

Das Portal wächst entlang typischer Fragen rund um Bargeld, Konto und Compliance: vom ersten Herkunftsnachweis über die gesperrte Kontoverbindung bis zu den Pflichten kleiner Verpflichteter. Wenn die EU-Geldwäscheverordnung am 10.07.2027 anwendbar wird, werden die betroffenen Beiträge überarbeitet und mit dem neuen Stand versehen. Bis dahin gilt, was auf jeder Rechtsseite steht: allgemeine Information, sorgfältig recherchiert, aber kein Ersatz für Beratung im Einzelfall. Wenn Sie ein Thema vermissen, das für viele Leserinnen und Leser relevant sein könnte, freuen wir uns über einen Hinweis über das Impressum. Vorschläge werden gesammelt und fließen in die Planung der nächsten Beiträge ein, sofern sie zum präventiven Auftrag des Portals passen.