Themenbereich

Geldwäsche und Recht

Was ist strafbar, wie hoch sind die Strafen, und was tun, wenn Sie selbst betroffen sind? Dieser Bereich erklärt die rechtlichen Grundlagen - allgemein verständlich, aber ohne eine Beratung im Einzelfall zu ersetzen.

Von Norbert Hofmann Stand: November 2026

Stand: November 2026. Allgemeine Information, keine Rechtsberatung.

Strafrecht und Aufsichtsrecht

Geldwäsche hat zwei rechtliche Seiten. Das Strafrecht regelt, wer sich strafbar macht und welche Strafen drohen - zentral ist § 261 StGB. Das Aufsichtsrecht, vor allem das Geldwäschegesetz, verpflichtet bestimmte Unternehmen zu Sorgfalt und Meldungen. Den zweiten Bereich behandeln wir unter Compliance.

Schwerpunkt: Steuerhinterziehung

Steuerhinterziehung nach § 370 AO ist eine eigene Straftat. Der Themenbereich erklärt Strafe, Verjährung, Meldewege und Selbstanzeige ohne unbelegte Straftabellen. Die Abgrenzung zur Geldwäsche behandelt Schwarzgeld.

StrafeStrafe bei Steuerhinterziehung: § 370 AO, BGH-Schwellen 50.000 Euro und 1 Mio. Euro, Versuch, Nachzahlung und Zinsen. Keine feste Straftabelle.Weiterlesen VerjährungWann verjährt Steuerhinterziehung? Strafrechtliche Verjährung 5 bzw. 15 Jahre und steuerliche Festsetzungsfristen 4/5/10 Jahre klar getrennt.Weiterlesen MeldenSteuerhinterziehung melden: Finanzamt, Steuerfahndung, Landesportale und FKS bei Schwarzarbeit. Anonyme Hinweise, Steuergeheimnis und falsche Verdächtigung.Weiterlesen SelbstanzeigeSelbstanzeige nach § 371 AO: Vollständigkeit, mindestens zehn Kalenderjahre, Sperrgründe, 25.000-Euro-Grenze und § 398a-Zuschläge. Keine Anleitung oder Muster.Weiterlesen

Die Beiträge im Überblick

Geldwäsche: StrafeWelche Strafe droht bei Geldwäsche? § 261 StGB verständlich erklärt: Tathandlungen, Strafrahmen, besonders schwere Fälle, Versuch und Leichtfertigkeit.Weiterlesen FinanzagentenWie Kriminelle Finanzagenten über Fake-Jobs, Love Scams und Kontoverkauf anwerben, welche Folgen drohen und was Sie jetzt tun sollten.Weiterlesen Konto gesperrtWarum Banken Konten wegen Geldwäscheverdacht sperren, was eine Verdachtsmeldung bedeutet und welche Schritte Sie jetzt gehen sollten.Weiterlesen Leichtfertige GeldwäscheWas leichtfertige Geldwäsche nach § 261 StGB bedeutet, wann sie vorliegt, welche Strafe droht und wie Sie sich als Privatperson schützen.Weiterlesen Anzeige wegen GeldwäscheVorladung oder Anzeige wegen Geldwäsche? Was Sie jetzt tun sollten: nicht selbst aussagen, Anwalt einschalten, Unterlagen sichern.Weiterlesen GwG für PrivatpersonenWas das GwG für Privatpersonen bedeutet: keine Verpflichteten, aber Mitwirkungspflichten. Überweisungen ohne Limit, AWV-Meldung über 50.000 Euro, Bargeld und Privatverkauf.Weiterlesen Vorladung wegen GeldwäscheVorladung wegen Geldwäsche erhalten? Unterschied zwischen Beschuldigtem und Zeugen, keine Pflicht zum Erscheinen bei der Polizei, Schweigerecht, Akteneinsicht über Anwalt.Weiterlesen Unwissentlich GeldwäscheUnwissentlich Geldwäsche begangen: Wann Vorsatz oder Leichtfertigkeit vorliegt, typische Szenarien wie Konto überlassen oder Ware weiterverschickt, Beihilfe und nächste Schritte.Weiterlesen KontokündigungIhre Bank kündigt das Konto wegen Geldwäscheverdacht? Kündigungsrecht der Bank, Anspruch auf ein Basiskonto, mögliche Folgen, warum die Bank schweigt und was Sie tun können.Weiterlesen SteuerhinterziehungSteuerhinterziehung nach § 370 AO: Tatbestand, Abgrenzung zur leichtfertigen Steuerverkürzung und Steuergestaltung, Strafe, Verjährung und Zusammenhang mit Geldwäsche.Weiterlesen SchwarzgeldWas ist Schwarzgeld? Abgrenzung von Steuerhinterziehung (§ 370 AO) und Geldwäsche (§ 261 StGB), All-Crimes-Ansatz seit 2021, Selbstgeldwäsche und mögliche Folgen.Weiterlesen

Häufige Fragen

Welche Strafe droht bei Geldwäsche?

Nach § 261 StGB grundsätzlich Freiheitsstrafe bis zu fünf Jahren oder Geldstrafe, in besonders schweren Fällen mehr. Details auf der Seite zur Strafbarkeit.