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Compliance: Geldwäscheprävention im Unternehmen
Viele Unternehmen sind gesetzlich verpflichtet, Geldwäsche vorzubeugen. Hier finden Sie die Grundlagen des Geldwäschegesetzes, den Kreis der Verpflichteten und die wichtigsten Pflichten.
Von Norbert Hofmann Stand: November 2026
Stand: November 2026. Allgemeine Information, keine Rechtsberatung.
Warum Compliance wichtig ist
Das Geldwäschegesetz (GwG) macht Unternehmen zu Partnern der Behörden. Wer verpflichtet ist, muss Kunden kennen, Risiken bewerten und Verdachtsfälle melden. Verstöße können Bußgelder nach sich ziehen. Ob Ihr Unternehmen betroffen ist, klärt der GwG-Check.
Schwerpunkt: Transparenzregister
GmbH und rechtsfähige Stiftungen müssen die eigenen wirtschaftlich Berechtigten an das Transparenzregister melden. Eingetragene Vereine werden grundsätzlich automatisch nach § 20a GwG eingetragen und müssen nur in Ausnahmefällen selbst mitteilen. Wer eintragen muss, was es kostet, wann Bußgelder drohen und wie Sie Fake-Rechnungen erkennen, erklärt unser eigener Themenbereich. Wer als wirtschaftlich Berechtigter gilt, zeigt der Rechner.
EintragungspflichtWer muss sich im Transparenzregister eintragen? Tabelle der Rechtsformen (GmbH, UG, Verein, eGbR, Einzelunternehmen), Pflichtangaben nach § 19 GwG und Ablauf der Mitteilung.Weiterlesen EinsichtnahmeWer darf ins Transparenzregister schauen? Behörden, Verpflichtete, Öffentlichkeit mit berechtigtem Interesse nach dem EuGH-Urteil 2022, Selbstauskunft und Beschränkung der Einsicht.Weiterlesen GebührenGebühren im Transparenzregister laut TrGebV: Jahresgebühr 19,80 Euro, Einsicht, Ausdruck, Selbstauskunft, Befreiung gemeinnütziger Vereine und wie Sie Fake-Rechnungen erkennen.Weiterlesen BußgelderBußgelder beim Transparenzregister: Bußgeldrahmen nach § 56 GwG als Tabelle, Veröffentlichung durch das BVA nach § 57 GwG, typische Verstöße und wie Sie sie vermeiden.Weiterlesen UnstimmigkeitsmeldungUnstimmigkeitsmeldung nach § 23a GwG: wer meldet, Ablauf, Sichtbarkeit des Vermerks, neue Meldepflicht zu Immobilien nach § 23b GwG seit 2026 und Beschluss des VG Köln vom 08.12.2025.Weiterlesen FAQ29 Fragen zum Transparenzregister: Eintragung, Vereinsautomatik, GmbH, wirtschaftlich Berechtigte, Login, Gebühren, Einsicht und Bußgelder mit Detailseiten.Weiterlesen Registrierung und MitteilungOffizieller Transparenzregister Login beim Bundesanzeiger: Registrierung, Berechtigung, Mitteilung, Änderungen und Einsicht. Warnung vor Fake-Login und Phishing.Weiterlesen GmbHTransparenzregister für GmbH: Ein-Personen-GmbH, 50/50, Kleingesellschafter, Holding und GmbH & Co. KG. Gesellschafterliste, Auffangregel und Rechner.Weiterlesen VereineTransparenzregister für eingetragene Vereine: automatische Eintragung nach § 20a GwG, drei Ausnahmen, bereits selbst gemeldete Vereine, Gebühren und Vorstandscheckliste.Weiterlesen
Die Beiträge im Überblick
GeldwäschegesetzDas GwG verständlich zusammengefasst: Ziel, Verpflichtete, Risikomanagement, Sorgfaltspflichten, Meldepflicht, Aufsicht und Bußgelder.Weiterlesen VerpflichteteWer ist Verpflichteter nach dem Geldwäschegesetz? Übersicht über die Gruppen in § 2 GwG - von Banken über Güterhändler bis zu Steuerberatern.Weiterlesen GeldwäschebeauftragterWer einen Geldwäschebeauftragten bestellen muss, welche Aufgaben er hat, welche Anforderungen gelten und wie er im Unternehmen verankert wird.Weiterlesen Verdachtsmeldung und goAMLWann eine Verdachtsmeldung nach § 43 GwG nötig ist, wie die Meldung über goAML an die FIU läuft und was danach mit der Transaktion passiert.Weiterlesen KYCWas KYC bedeutet: Identifizierung, wirtschaftlich Berechtigter, Geschäftszweck, PEP-Prüfung und laufende Überwachung - vereinfacht und verstärkt.Weiterlesen AMLR 2027Die EU-Geldwäscheverordnung (VO (EU) 2024/1624) gilt ab 10.07.2027: Bargeldobergrenze 10.000 Euro, Identifizierung ab 3.000 Euro und einheitliche Pflichten.Weiterlesen RisikoanalyseRisikoanalyse bzw. Gefährdungsanalyse nach § 5 GwG: wer sie erstellen muss, wie sie aufgebaut ist, Beispielstruktur als Tabelle, Aktualisierung und Dokumentation.Weiterlesen Geldwäsche-SchulungSchulungspflicht nach § 6 Abs. 2 Nr. 6 GwG: wer geschult werden muss, welche Inhalte wichtig sind, wie oft geschult wird, Formate, Dokumentation und Checkliste.Weiterlesen SorgfaltspflichtenAllgemeine, vereinfachte und verstärkte Sorgfaltspflichten nach §§ 10, 14, 15 GwG, Identifizierung natürlicher und juristischer Personen (§§ 11-13) und Aufbewahrung (§ 8).Weiterlesen PEPWer als politisch exponierte Person (PEP) gilt, welche Familienmitglieder und nahestehenden Personen erfasst sind, welche verstärkten Pflichten gelten und wie die Prüfung abläuft.Weiterlesen TransparenzregisterTransparenzregister einfach erklärt: Zweck, Rechtsgrundlage, Vollregister seit 2021, wer eintragen muss, Einsicht, Gebühren, Bußgelder, Unstimmigkeitsmeldung und AMLR 2027.Weiterlesen Wirtschaftlich BerechtigterWer ist wirtschaftlich Berechtigter? Definition nach § 3 GwG, mehr als 25 %, mittelbare Beteiligung ohne Durchmultiplizieren, fiktiver wirtschaftlich Berechtigter und Änderungen ab 2027 mit Beispielen.Weiterlesen SanktionslistenSanktionslistenprüfung für Unternehmen: was das EU-Bereitstellungsverbot bedeutet, wer betroffen ist, welche Listen es gibt, wie der Abgleich funktioniert und was bei einem Treffer zu tun ist.Weiterlesen Video-IdentVideo-Ident nach BaFin-Rundschreiben 3/2017: wie das Verfahren funktioniert und wie Betrüger Opfer über Fake-Jobs und App-Tester zum Video-Ident für fremde Konten locken. Warnsignale und Sofortmaßnahmen.Weiterlesen FIUWas ist die FIU? Aufgaben der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen, Ansiedlung bei der Generalzolldirektion, Meldewege über goAML, Jahresberichte und Verhältnis zu Polizei und Staatsanwaltschaft.Weiterlesen Fiktiver wirtschaftlich BerechtigterFiktiver wirtschaftlich Berechtigter nach § 3 Abs. 2 Satz 5 GwG: umfassende Prüfung, kein Verdacht, Personenkreis, Geschäftsführerwechsel und AMLR 2027.Weiterlesen
Häufige Fragen
Gilt das GwG für jedes Unternehmen?
Nein, nur für die in § 2 GwG genannten Verpflichteten, etwa Banken, Versicherungen, Güterhändler, Immobilienmakler oder Steuerberater.